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Gestire le proiezioni sul grado di utilizzo e di disponibilità di conti correnti e linee di credito, il controllo degli estratti conto e degli scalari, effettuare analisi dei flussi di cassa sia a budget che a consuntivo, e la capacità d’integrare il tutto con il proprio sistema contabile, è alla base dell’analisi della dinamica d’impresa che gli amministratori, i responsabili finanziari, i tesorieri hanno tra i loro compiti fondamentali.

Teikos solutions tramite lo strumento Doc Finance™ è in grado di implementare nelle aziende un efficace gestione anticipata della tesoreria aziendale e di assistere l’azienda al fine di giungere all’obbiettivo tesoreria zero.

La corretta gestione dei flussi finanziari ha valenza strategica rispetto al primo obiettivo aziendale di “creare valore”.
Sviluppare una corretta gestione finanziaria implica l'elaborazione e la gestione di una notevole mole di informazioni necessarie sia per eseguire operativamente le operazioni quotidiane (disporre i pagamenti e gli incassi , registrare la primanota banche in contabilità , controllare le condizioni bancarie, … ) sia per consentire al tesoriere e alla Direzione Aziendale di disporre delle informazioni utili per prendere decisioni (girofondi per ottimizzare i conti e minimizzare i costi bancari, veicolare incassi e pagamenti verso istituti con condizioni migliori, …) e per conoscere lo stato attuale e prospettico di salute finanziaria dell’Azienda (il livello di indebitamento  raggiunto; le previsioni finanziarie per i prossimi mesi; il tasso medio pagato alle banche sull’ indebitamento).

Tale attività nella maggior parte delle aziende viene gestita su carta o tramite strumenti extra contabili (in genere fogli elettronici tipo excel) informazioni fornite in parte dal sistema contabile ed in parte dai movimenti di banca. Questi strumenti, malgrado la buona volontà di chi li gestisce, implicano ad ogni aggiornamento lo sviluppo di una gran mole di lavoro manuale, inoltre non appena il documento è completato spesso è già superato dagli eventi.

Ottimizzare la gestione delle informazioni “finanziarie” attraverso l’adozione di un sistema di “Gestione Anticipata della Tesoreria” consente un notevole risparmio di risorse, permette alla Direzione Aziendale di avere in ogni istante le informazioni sulla situazione finanziaria dell’Azienda, fornisce la risposta a domande fondamentali: stiamo generando valore/denaro o stiamo aumentando l’indebitamento? quale sarà la situazione finanziaria nei prossimi mesi? Il consuntivo di Cassa è in linea rispetto al budget?.

Gli obiettivi del sistema DocFinance di gestione anticipata della Tesoreria Aziendale, si possono così riassumere:

• Proiettare in avanti l’orizzonte temporale del tesoriere, con una gestione "anticipata" dei flussi, allo scopo di prevenire la formazione di saldi attivi su certi conti e passivi su altri. Ciò si ottiene con la gestione di movimenti provvisori e stimati, che rappresentano le previsioni di incassi e pagamenti dell’azienda;
• Controllare l’operato delle banche, mediante l’elaborazione automatica degli estratti conto, degli scalari interessi, dei tabulati di scostamento dei movimenti provvisori dai definitivi, nonché effettuando la riconciliazione automatica degli estratti conto bancari;
• Permettere un agevole collegamento con la contabilità, sia per quanto riguarda l’acquisizione di movimenti contabili in Tesoreria, sia per la contabilizzazione dei movimenti definitivi (prima nota);
• Fare da ponte fra i sistemi di Electronic Banking delle banche ed il sistema informativo aziendale, gestendo il flusso di informazioni nei due sensi (ai fini ad esempio dell’acquisizione degli estratti conto elettronici in vista della riconciliazione automatica dei movimenti e della loro certificazione, oppure per l’invio alle banche dei bonifici o delle lettere di credito elettroniche, e così via).